Si vous cherchez une banque en ligne avec des services bancaires gratuits, une offre diversifiée, et un excellent rapport qualité-prix, Fortuneo est sans doute l’une des options à considérer.
Dans cet article, nous allons explorer en détail les raisons pour lesquelles Fortuneo se distingue parmi les autres banques en ligne, ses offres bancaires, ses cartes, ses frais, ainsi que ses possibilités d’investissement.
Pourquoi choisir Fortuneo ?
Avantages
- Frais bancaires très faibles, voire gratuits
- Cartes bancaires gratuites
- Offres de bienvenue attractives
- Produits d’épargne compétitifs
- Assurances incluses
Inconvénients
- Conditions de revenus pour certaines cartes
- Pas de compte pro
- Offre limitée en épargne
En ce moment avec Fortuneo : Jusqu’à 160€ offerts.
Fortuneo se distingue des autres banques en ligne grâce à une offre simple, transparente et sans frais. En effet, l’un des principaux atouts de cette banque est l’absence de frais bancaires sur la majorité de ses services. Que ce soit pour l’ouverture d’un compte, les virements ou encore les retraits à l’étranger, tout est gratuit.
Contrairement aux banques traditionnelles qui appliquent souvent des commissions ou des frais cachés, Fortuneo propose une tarification claire et avantageuse pour ses clients. De plus, la gestion des comptes via une application intuitive, accessible sur mobile, permet à ses utilisateurs de garder un contrôle constant sur leurs finances tout en profitant des paiements mobiles (Google Pay, Apple Pay) et des cartes virtuelles pour sécuriser leurs achats en ligne.
Un autre avantage qui pousse à choisir Fortuneo est son large éventail de services adaptés à tous les profils. La Fosfo pour ceux qui recherchent une carte sans condition de revenu, la Gold Mastercard pour les utilisateurs avec des exigences plus élevées, ou encore la prestigieuse World Elite Mastercard pour ceux qui bénéficient de revenus confortables.
Notre avis sur Fortuneo : La banque en ligne de qualité !
Les chiffres que vous allez aimer.
Lorsque vous envisagez de changer de banque, il est normal de chercher des avis éclairés pour vous aider à prendre la meilleure décision. Mon avis sur Fortuneo repose sur plusieurs critères : la simplicité d’utilisation, les frais, et l’étendue des services offerts.
En tant que banque en ligne, Fortuneo fait partie des plus compétitives du marché, non seulement grâce à ses services gratuits, mais aussi à l’excellente qualité de son service client. Que ce soit par téléphone ou par email, le service client est disponible du lundi au vendredi, de 8 h à 20 h, et même le samedi. Bien que le temps d’attente puisse être parfois long, la qualité du service compense largement ce petit inconvénient.
Ce que j’apprécie particulièrement chez Fortuneo, c’est sa capacité à s’adapter à tous les profils. Pour la recherche d’une carte bancaire sans frais, d’une solution d’épargne sécurisée, ou d’un moyen d’investir en bourse, Fortuneo vous propose des options intéressantes et faciles à utiliser.
Jusqu’à 160€ offerts à l’ouverture d’un compte Fortuneo
Avis sur l'offre bancaire de Fortuneo
| Service | Disponibilité |
|---|---|
| Compte joint | ✔ |
| Compte mineur | ✔ |
| Dépôt d’espèce | ❌ |
| Garantie des dépôts | ✔ 100 000 euros |
| Dépôt pour l’ouverture | 300 euros pour activer la carte |
| Carte bancaire gratuite | ✔ |
L’offre bancaire de Fortuneo
L’offre bancaire de Fortuneo se démarque nettement des autres néobanques grâce à sa structure tarifaire particulièrement avantageuse. Contrairement à des concurrents comme N26 ou Revolut, qui facturent souvent des frais pour des services comme les retraits en devises étrangères 🌍 ou imposent des limites sur les virements gratuits, Fortuneo offre une gestion entièrement gratuite, sans frais de tenue de compte ni frais sur les virements, même instantanés. Là où d’autres néobanques limitent les options de découvert ou ne proposent pas de chéquier 📝, Fortuneo fournit ces services essentiels, tout en permettant une domiciliation simple des salaires et prélèvements.
Un choix de cartes adapté à tous les profils
Chez Fortuneo, vous pouvez ouvrir un compte et bénéficier de services bancaires sans payer de frais, à condition de respecter quelques règles simples. Les principales cartes proposées sont la Welcome, l’Ultime, et la Métal.
| Caractéristiques | Carte Welcome | Carte Ultime | Carte Métal |
|---|---|---|---|
 |
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| Prix | Gratuite | Gratuite | Gratuite |
| Frais | 1 paiement/mois sinon 3€/mois | 1 paiement/mois sinon 9€/mois | 1 paiement/mois sinon 50€/trimestre |
| Conditions | Sans conditions | Justifier de 1 800 € de revenus nets mensuels | Justifier de 4 000 € de revenus nets mensuels |
| Type de CB | Débit Immédiat à autorisation systématique | Débit immédiat ou différé | Débit immédiat ou différé |
| Plafonds de paiement (semaine) | Paiement 2 000 € Retrait 500 € | Paiement 2 000 € Retrait 500 € | Paiement 3 000 € Retrait 500 € |
| Offre de bienvenue | Jusqu’à 160€ offerts à l’ouverture | Jusqu’à 160€ offerts à l’ouverture | Jusqu’à 160€ offerts à l’ouverture |
| Cashback | ✔ | ✔ | ✔ |
| Assurance | Accidents voyage | Accidents voyage Annulation, bagages Location de voiture Achats à distance Neige et montagne | Accidents voyage Annulation, bagages Location de voiture Achats à distance Neige et montagne |
L’offre carte bancaire de Fortuneo
- Paiement mobile : payez sans même sortir votre carte : on peut difficilement faire plus facile. Même au delà de 50 € !
- Carte virtuelle : des achats en ligne de manière sécurisée, sans devoir entrer votre numéro de carte bancaire
- Modification des plafonds : un geste suffit pour les modifier à tout moment avant un gros achat ou un retrait d’argent important
Jusqu’à 160€ offerts à l’ouverture d’un compte Fortuneo
Tous ce qu'il faut savoir sur les frais bancaires et mon avis
Un des grands points forts de Fortuneo est l’absence de frais bancaires sur la majorité de ses services. Voici quelques éléments clés concernant la politique tarifaire de Fortuneo :
-
Aucun frais de tenue de compte : Vous ne payez rien pour maintenir votre compte courant, ce qui est déjà un avantage considérable par rapport à de nombreuses banques traditionnelles.
-
Gratuité des retraits et paiements à l’étranger : Que vous soyez en France ou à l’étranger, vos retraits et paiements sont gratuits, peu importe la devise ou le pays. Cela fait de Fortuneo une excellente option pour les voyageurs.
- Frais de gestion des cartes : Les cartes sont gratuites, à condition de respecter les conditions (un paiement minimum par mois ou des revenus requis ).
✅ Les frais bancaires sont le nerf de la guerre entre les banques et Fortuneo est très bien positionnée à ce niveau : la plupart des frais d’une banque classique sont ici inexistants. Oubliez les frais de tenue de compte, les cotisations cartes et même les commissions d’interventions !
Comment peut on investir avec cette banque ?
| Produit | Disponibilité |
|---|---|
| Livret A | ✔ |
| LDDS | ✔ |
| Livret Jeune | ❌ |
| Assurance vie | ✔ |
| CEL | ❌ |
| Livret spécifiques (CLS) | ✔ |
| PEL | ❌ |
| Plan d’épargne retraite (PER) | ❌ |
| Compte titres ordinaire (CTO) | ✔ |
| PEA | ✔ |
| PEA-PME | ✔ |
| Crowdfunding immobilier | ✔ |
| Cryptomonnaies | ❌ |
Placements et solutions d’investissement de Fortuneo
Les livrets et compte épargnes de BoursoBank
En plus de ses services bancaires, Fortuneo se distingue également par ses solutions d’épargne et d’investissement. Voici un aperçu des options proposées par la banque :
-
Livret A et LDDS : Fortuneo propose des produits d’épargne classiques comme le Livret A et le Livret de Développement Durable et Solidaire (LDDS), avec un taux d’intérêt de 3 % net d’impôt. Ces livrets permettent de placer jusqu’à 34 000 € en toute sécurité, sans aucune fiscalité.
-
Livret + : Pour ceux qui veulent des rendements plus intéressants, Fortuneo propose le Livret +, avec un taux promotionnel brut de 5,5 % pendant les premiers mois. Ce livret est plafonné à 100 000 €, ce qui le rend attractif pour les gros épargnants.
-
Assurance vie : L’assurance vie Fortuneo est un produit compétitif avec des frais de gestion faibles (0,75 % pour les unités de compte). Elle est accessible dès 100 € en gestion libre et offre une gamme variée de supports, y compris des ETF (fonds indiciels cotés), qui permettent de diversifier votre portefeuille.
-
Bourse : Si vous souhaitez aller plus loin dans l’investissement, Fortuneo propose des comptes-titres ordinaires, des PEA (Plan d’Épargne en Actions), et même des PEA-PME pour investir dans des petites et moyennes entreprises. Avec des frais de courtage très compétitifs, la formule « Starter » permet même de passer le premier ordre chaque mois gratuitement.
Jusqu’à 160€ offerts à l’ouverture d’un compte Fortuneo
Mon avis sur final sur Fortuneo banque
Investir avec Fortuneo présente de nombreux avantages qui attirent les investisseurs, y compris ceux qui débutent. 💡 La plateforme se distingue par sa transparence tarifaire et ses frais très compétitifs, notamment avec la formule « Starter » qui offre un premier ordre gratuit chaque mois. 💸 Cela permet de se lancer en bourse sans se soucier des coûts élevés que l’on pourrait retrouver ailleurs. Fortuneo propose également une large gamme de produits d’investissement, tels que des actions, des ETF, et des fonds immobiliers, permettant ainsi de diversifier son portefeuille. 🌍 L’accès à des outils d’investissement, des conseils et des supports spécialisés aide les investisseurs à prendre des décisions éclairées. 🔍
Toutefois, Fortuneo n’est pas exempt de quelques limites. Pour les investisseurs les plus aguerris, certaines options de trading plus avancées pourraient manquer, notamment par rapport aux plateformes plus spécialisées. 🚀 De plus, bien que le service client soit performant et réactif, il est majoritairement digital, ce qui peut représenter un inconvénient pour ceux qui préfèrent un contact humain en cas de besoin urgent ou de problème technique. 🛑
Intéressé par leur assurance vie ?
L’assurance-vie Boursorama Vie est accessible dès 300 € que ce soit en gestion libre ou en gestion pilotée. Les supports d’investissements sont nombreux : plus de 450 supports en unités de compte, 350 SICAV, 31 ETF, 3 OPCI, 40 titres vifs (actions), 2 fonds euros et 1 fonds euro-croissance.
Les frais se limitent aux frais de gestion annuels : pas de droits d’entrée, de frais d’arbitrage ou de souscription. La gestion pilotée n’entraîne aucun surcoût. Les frais de gestion annuels sont dans la moyenne basse du marché : 0.75% aussi bien pour les unités de compte, que les fonds euros ou la gestion pilotée.
✅ En résumé, BoursoBank propose un bon contrat d’assurance-vie, avec peu de frais, surtout en gestion pilotée. Son versement initial de 300 € le rend également accessible au plus grand nombre.
Jusqu’à 160€ offerts à l’ouverture d’un compte Fortuneo
Comment ouvrir un compte ?
Ouvrir un compte chez Fortuneo est un processus simple et rapide, que vous pouvez effectuer entièrement en ligne. Voici les étapes à suivre :
1. Accédez au site de Fortuneo
Rendez-vous sur le site officiel de Fortuneo : www.fortuneo.fr. Sur la page d’accueil, cliquez sur le bouton « Ouvrir un compte ».
2. Choisissez votre offre bancaire
Sélectionnez l’offre qui correspond à vos besoins parmi les trois cartes proposées : Fosfo Mastercard (gratuite sans conditions de revenus), Gold Mastercard, ou World Elite Mastercard (pour les revenus plus élevés). Choisissez ensuite le type de compte (individuel ou joint).
3. Remplissez le formulaire en ligne
Remplissez les informations demandées, telles que votre nom, prénom, adresse, et autres informations personnelles. Assurez-vous de bien suivre les instructions et de fournir des informations précises.
4. Soumettez vos justificatifs
Une fois le formulaire rempli, vous devrez soumettre quelques justificatifs :
- Pièce d’identité (carte d’identité ou passeport).
- Justificatif de domicile (facture récente, quittance de loyer).
- Justificatif de revenus (pour les cartes Gold et World Elite uniquement).
- RIB d’un autre compte (pour les virements éventuels).
5. Effectuez un premier versement
Pour activer votre compte, un premier versement minimum est nécessaire :
- 50 € pour les cartes Gold et World Elite.
- Aucun versement minimum pour la carte Fosfo.
6. Validez l’ouverture de votre compte
Après soumission de votre dossier et réception des justificatifs, Fortuneo traite votre demande. Si tout est en ordre, votre compte sera validé et vous recevrez votre carte bancaire sous 7 jours ouvrés.
7. Téléchargez l’application et activez vos services
Une fois votre carte reçue, activez-la en suivant les instructions. Téléchargez l’application mobile Fortuneo pour gérer votre compte, suivre vos dépenses et effectuer vos opérations en toute simplicité.
Et voilà ! Vous avez maintenant un compte Fortuneo actif et prêt à l’emploi. 🎉
Jusqu’à 160€ offerts à l’ouverture d’un compte Fortuneo
Les alternatives à Fortuneo
Vous êtes à la recherche d’une alternative à Fortuneo ? Voici notre sélection :
-
- La banque gratuite au quotidien : BoursoBank
- Pour les gros patrimoines : BforBank
- Pour le meilleur service client : Monabanq
- Pour un compte secondaire : Revolut ou une des meilleures néobanques de notre comparatif
FAQ sur Fortuneo Banque
Qui est derrière Fortuneo Banque ?
Fortuneo est une filiale du Groupe Crédit Mutuel Arkéa, l’un des plus grands groupes bancaires français. Cette filiation assure à Fortuneo une solidité financière et une expertise bancaire reconnue.
Comment obtenir les 150 € sur Fortuneo ?
Pour obtenir la prime de 150 €, il suffit d’ouvrir un compte bancaire chez Fortuneo en respectant les conditions liées à l’offre de bienvenue. Cela inclut généralement l’activation de votre carte bancaire et la réalisation de certaines opérations comme un premier versement ou l’utilisation de la carte pour un paiement. Les détails des conditions varient selon les promotions en cours.
Quelle est la banque qui gère Fortuneo ?
Fortuneo est gérée par le Crédit Mutuel Arkéa, un des groupes bancaires majeurs en France, qui garantit sa stabilité et sa qualité de service.
Quel montant pour ouvrir un compte Fortuneo ?
Le montant minimum à verser lors de l’ouverture d’un compte chez Fortuneo dépend de la carte que vous choisissez. Pour la carte Fosfo, il n’y a pas de montant minimum exigé. Pour la carte Gold ou World Elite, un premier versement de 50 € minimum est requis.
